【培訓對象】

1、運營/運管條線：

對公柜員、對私柜員、大堂經理、會計/業務主管等柜面人員，現金管理/現金中心、運營/運管部等相關人員

2、零售/個金條線：

對私客戶經理、個貸客戶經理、理財客戶經理，貸款審批、風險管理、合規管理等部門相關人員

3、公司/公金條線：

對公客戶經理，貸款審批、風險管理、合規管理等部門相關人員

【培訓內容】

第一部分：人像快速識別（3小時）

第二部分：證件反假秒殺（2小時40分鐘）

第三部分：內容總結（思維導圖）與學員問題解答（10分鐘）

第四部分：“真假秒殺”測試（10分鐘）

【課程大綱】

第一部分：人像快速識別

一、冒名業務案例分析與風險防范

  1、冒名開戶/貸款風險案例分析：冒名開戶/貸款業務風險警示（視頻分享）

  2、風險防范意識和方法：遺失的身份證被用來開戶和貸款（案例分析）

    問題思考與解答：

   （1）銀行怎樣防范冒名開戶/貸款業務風險？

   （2）怎樣合理合法規避、降低和轉移業務風險和責任？

   （3）怎樣盡到最大善意的審查義務？

  3、責任歸屬：

    冒名業務責任歸屬的法律法規依據

二、人像快速識別方法

（一）經常遇到客戶相貌變化的情形與識別難點

  1、自然和非自然變化

胖瘦、發型、化妝、配飾、病理、整容、其他原因

  2、對比本人與照片相貌時的注意事項

（二）人像快速識別方法

  1、臉型的對比

  2、五官之間位置關系和搭配比例的對比

  3、五官具體特征的對比

（三）冒用他人證件的可疑點

（四）發現嫌疑該如何應對

三、人像識別系統分析

  1、商業銀行人像識別系統類別

  2、刷臉技術的應用

  3、人工審核人證一致性的必要性

四、案例測試

  客戶照片與證件照片對比測試和分析

第二部分：證件反假秒殺

一、身份證（二代身份證、臨時身份證）

  1、制假、販假身份證現狀分析

  2、真假快速鑒別的相關知識

  3、身份證的防偽特征與絕密識別暗記

  4、機讀芯片/制作工藝的識別方法

  5、真假證件高清圖片和實物對比

二、港澳臺證件（港澳臺通行證、港澳臺居民居住證）

  1、新/舊版港澳通行證（港澳居民來往內地通行證）

   （1）新/舊版港澳通行證樣式對比和關聯信息

   （2）新/舊版港澳通行證的防偽特征與絕密識別暗記

  2、新/舊版臺胞證（臺灣居民來往大陸通行證）

   （1）新/舊版臺胞證樣式和關聯信息

   （2）新/舊版臺胞證的防偽特征與絕密識別暗記

  3、港澳臺居民居住證證

   （1）港澳臺居民居住證的簽發意義、證件樣式和編碼規則

   （2）港澳臺居民居住證證的防偽特征與識別暗記

三、外國人證件（多國護照和中國綠卡）

  1、多國護照基礎知識 

  2、多國護照真假快速鑒別方法

   （1）信息頁

   （2）人證對照

   （3）入境章

   （4）中國簽證（新版、舊版）、比對信息

   （5）防偽特征

  3、中國護照和外國綠卡

  4、新/舊版外國人永久居留證（中國綠卡）

   （1）新/舊版中國綠卡證件樣式

   （2）真假快速鑒別方法與識別暗記

四、輔助證件

  1、戶口簿

  2、駕駛證

  3、社保卡

  4、婚姻證（結婚證、離婚證）

  5、房產證

  6、部隊證件

*這6種輔助證件，未必都會講到，銀行可根據需要提出要求，若沒有要求，將針對學員對象，講述相關的部分輔助證件。

五、對公證件真假快速鑒別方法

  1、對公證件的政策變更和使用規范

  2、新/舊版營業執照防偽特征

  3、假證案例分析

*默認只講企業營業執照，可根據需要增加更多對公證件的鑒別內容

第三部分：內容總結（思維導圖呈現）與學員問題解答

第四部分：“真假秒殺”測試

（內容結束）