【課程背景】

隨著財富管理行業的發展和我國居民對財富保障認知的提升，風險管理開始成為財富保障體系的重要一環。越來越多的客戶建立了風險管理的觀念，保險這一產品在中國的覆蓋率越來越高，但大多數家庭配置保險時考量的是確定的收益與所謂的回本，保險的保障功能并沒有很好的體現，客戶也沒有正確的認知。

基于此，我們在幫助客戶配置家庭資產，規劃風險管理時，需要為客戶提供更多的保障類產品，以此保障客戶及家庭的人身健康與財務健康。

而在保障類的產品中，定期壽險以其保障期限靈活、保費低、保障高的特點更容易打動客戶，更是適合做溝通家庭保障的敲門磚。

【課程收益】

專業：明晰定期壽險的功用、特點以及應用場景；

技能：掌握定期壽險主要客群的特征、需求、和溝通方法；

【課程特色】

嚴謹專業、邏輯性強、案例新穎、互動式學習、學完即可用

【課程對象】

銀行：客戶經理、理財經理、財務安全規劃師

保險：客戶經理、保險顧問、壽險規劃師、保險營銷員、保險經紀人

三方及券商：財富顧問、理財規劃師、財富管理師

【課程時長】

1天（6小時/天）

【課程大綱】

第一講：定期壽險的特點與配置的意義

一、家庭理財規劃模型圖

二、家庭財富管理生命周期

三、定壽的特點與功能優勢

第二講：定期壽險的應用場景

一、家庭經濟支柱

二、房貸、車貸等經濟壓力較重家庭

三、 需要為子女教育、父母養老提供經濟保障家庭

第三講：如何進行有效的KYC

一、高客保單銷售七段論

案例：不當話術示例

二、獲取和分析信息

三、由表及里的分析客戶

四、客戶關注點的優先級

五、巧妙設問

? 情境性問題

? 改變性問題

? 影響性問題

? 認同性問題

第四講：財富傳承的難題

一、《民法典》時代下的繼承

案例：獨身男子去世，唯一親人不能繼承房產

《民法典》時代下的財富繼承流程

二、遺囑的限制

1. 有遺囑 = 有權繼承 ？

2. 公證遺囑 VS 繼承權公證

3. 繼承權公證費用

4. 繼承權公證還會面臨哪些困難？

三、如何繞過財富傳承中的兩大難關