一.商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險含義
二.商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險的幾種類形
三.目前柜臺操作風(fēng)險形成的主因及特點(diǎn)
1三大原因 2 十大特點(diǎn)
四. 造成柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的種類和風(fēng)險點(diǎn)(分別展開分析)
1.混崗操作 2. 崗位設(shè)置和人員配備
3.事權(quán)劃分 4. 日常交接 ,簽退,保管
5.對賬工作 6. 代客辦事
7.賬戶開立 8. 支付結(jié)算
9.票據(jù)貼現(xiàn) 10.抹賬管理
11. 信息流失 12.重要交易
13. 特殊業(yè)務(wù)(掛失和解掛;查凍扣;存款繼承)
14. 電子銀行
15. 存款證明 16.現(xiàn)金業(yè)務(wù)
17. 中間業(yè)務(wù)
五.柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險對商業(yè)銀行的影響
七.從管理的角度看柜面操作風(fēng)險防范手段
銀行應(yīng)當(dāng)完善操作風(fēng)險防范(共10個方面)
1制度學(xué)習(xí)型”銀行,
2崗位責(zé)任制
3警示活動,合規(guī)經(jīng)營
4員工風(fēng)險自評
5實(shí)施風(fēng)險重點(diǎn)監(jiān)督
6檢查糾正到位
7激勵約束機(jī)制
8風(fēng)險防范科技化
9倡導(dǎo)“群防群治”
10防范突發(fā)事件
八. 從員工的角度看操作風(fēng)險防范:
員工,你要學(xué)會保護(hù)自己!
從柜面操作中選擇20個極易違規(guī)違章出錯的方面,提出應(yīng)當(dāng)注意的做法。
九. 柜員需要引起重視,減少操作風(fēng)險的注意事項(xiàng)
(一)銀監(jiān)會30條嚴(yán)禁按要求重點(diǎn)介紹
(二)會計印章的使用要求
(三)權(quán)限卡(操作員卡)的使用要求
(四) 現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求
現(xiàn)金業(yè)務(wù)的收款和付款工作中存在的風(fēng)險點(diǎn)和風(fēng)險控制要求
(五) 受理票據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)注意
掌握現(xiàn)行銀行、匯票及銀行承兌匯票的主要特點(diǎn),學(xué)會一些識別真假匯票的方法。這些方法一般有以下五點(diǎn)。
(六) 假幣沒收時的相關(guān)要求和注意事項(xiàng)
(七)身份證件的掌握
(八)支付結(jié)算過程中其風(fēng)險表現(xiàn)
分別反映在銀行和企業(yè)雙方可能產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風(fēng)險
(九)常見的屢查屢犯、屢禁不止的現(xiàn)象
十.銀行卡主要風(fēng)險點(diǎn)風(fēng)險表現(xiàn)形式
十一. 自助設(shè)備主要風(fēng)險點(diǎn)及風(fēng)險防控措施
十二. 自動柜員機(jī)裝取款項(xiàng)操作要點(diǎn)
十三. 提高警惕十大原則銘記在心
十四. 柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范要求
十五.重溫銀監(jiān)局防范風(fēng)險“十三個方面”
十六.相關(guān)的法律法規(guī)等
十七。互動環(huán)節(jié)-----案例分析(若干)
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