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鄭孜平
  • 鄭孜平銀行柜面風(fēng)險實(shí)戰(zhàn)專家, 工商銀行上海分行靜安區(qū)支行經(jīng)濟(jì)師
  • 擅長領(lǐng)域: 銀行保險
  • 講師報價: 面議
  • 常駐城市:上海市
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商業(yè)銀行柜臺操作風(fēng)險及防范及內(nèi)控管理

主講老師:鄭孜平
發(fā)布時間:2021-09-24 14:29:06
課程詳情:

課程大綱

一.商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險含義

二.商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險的幾種類形

三.目前柜臺操作風(fēng)險形成的主因及特點(diǎn)

1三大原因       2  十大特點(diǎn)

四. 造成柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的種類和風(fēng)險點(diǎn)(分別展開分析)

1.混崗操作      2. 崗位設(shè)置和人員配備

3.事權(quán)劃分      4. 日常交接 ,簽退,保管

5.對賬工作      6.  代客辦事

7.賬戶開立      8.  支付結(jié)算

9.票據(jù)貼現(xiàn)     10.抹賬管理

11.  信息流失    12.重要交易

13.  特殊業(yè)務(wù)(掛失和解掛;查凍扣;存款繼承)    

14.  電子銀行

15.  存款證明    16.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

17.   中間業(yè)務(wù)

五.柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險對商業(yè)銀行的影響

七.從管理的角度看柜面操作風(fēng)險防范手段

銀行應(yīng)當(dāng)完善操作風(fēng)險防范(共10個方面)

1制度學(xué)習(xí)型”銀行,

2崗位責(zé)任制

3警示活動,合規(guī)經(jīng)營

4員工風(fēng)險自評

5實(shí)施風(fēng)險重點(diǎn)監(jiān)督

6檢查糾正到位

7激勵約束機(jī)制

8風(fēng)險防范科技化

9倡導(dǎo)“群防群治”

10防范突發(fā)事件

八.   從員工的角度看操作風(fēng)險防范:

員工,你要學(xué)會保護(hù)自己!

從柜面操作中選擇20個極易違規(guī)違章出錯的方面,提出應(yīng)當(dāng)注意的做法。

九. 柜員需要引起重視,減少操作風(fēng)險的注意事項(xiàng)

(一)銀監(jiān)會30條嚴(yán)禁按要求重點(diǎn)介紹

(二)會計印章的使用要求

(三)權(quán)限卡(操作員卡)的使用要求

(四) 現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求

現(xiàn)金業(yè)務(wù)的收款和付款工作中存在的風(fēng)險點(diǎn)和風(fēng)險控制要求

(五) 受理票據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)注意

掌握現(xiàn)行銀行、匯票及銀行承兌匯票的主要特點(diǎn),學(xué)會一些識別真假匯票的方法。這些方法一般有以下五點(diǎn)。

(六) 假幣沒收時的相關(guān)要求和注意事項(xiàng)

(七)身份證件的掌握

(八)支付結(jié)算過程中其風(fēng)險表現(xiàn)

分別反映在銀行和企業(yè)雙方可能產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風(fēng)險

(九)常見的屢查屢犯、屢禁不止的現(xiàn)象

十.銀行卡主要風(fēng)險點(diǎn)風(fēng)險表現(xiàn)形式

十一. 自助設(shè)備主要風(fēng)險點(diǎn)及風(fēng)險防控措施

十二. 自動柜員機(jī)裝取款項(xiàng)操作要點(diǎn)

十三. 提高警惕十大原則銘記在心

十四. 柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范要求

十五.重溫銀監(jiān)局防范風(fēng)險“十三個方面”

十六.相關(guān)的法律法規(guī)等

十七。互動環(huán)節(jié)-----案例分析(若干)


授課見證
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